אני סוכן פנסיוני ופיננסי עצמאי, נשוי ואבא לשלושה, עם 13 שנות ניסיון בשוק ההון, מתוכן כתשע שנים כעצמאי. בעל תואר בכלכלה ומנהל עסקים, רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2014, ובוגר קורס ייעוץ ותכנון פרישה. הייתי בין ארבעת הסוכנים הראשונים בסוכנות קוואליטי.
עם השנים למדתי שמה שעוצר אנשים מלקבל החלטה על כסף גדול הוא לרוב לא חוסר רצון, אלא חוסר ביטחון. התפקיד שלי הוא לפרק את הפחד להבנה ברורה: מה עושים, למה, ומה יכול לקרות בדרך. לקוחות אומרים לי לא פעם שאני מסביר בסבלנות ובבהירות דברים שאף אחד לא הסביר להם קודם.
- ליוויתי מעל 1,200 לקוחות מהמגזר הפרטי והציבורי
- פגישות במשרד באזור המרכז או בזום מכל הארץ
- עבודה מול 14 גופים מוסדיים מובילים
- חוזר לכל פנייה תוך 24 שעות
הדרך שלי
התחלתי את דרכי בתחום ב-2014, עם רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. שלוש שנים עבדתי כשכיר במגוון תפקידים, עד שהרגשתי שמקצעתי מספיק ויצאתי לעצמאות. הייתי בין ארבעת הסוכנים הראשונים בסוכנות קוואליטי, ומאז ליוויתי מעל 1,200 לקוחות, בהם עובדים ומנהלים מעיריית תל אביב-יפו, מחברת החשמל, ממשרד ראש הממשלה ומחברות פרטיות.
אני עושה את העבודה הזאת מתוך שליחות. אני אוהב אנשים, ואני אוהב את הרגע שבו מישהו שהיה מבולבל ומוצף בעצות סותרות מבין סוף סוף מה יש לו, מה הוא רוצה ומה הצעד הבא. אני רואה את עצמי קודם כול איש שירות.
מה מייחד את הדרך שבה אני עובד
כשכולם סביבכם פתאום מומחים, כל עצה נוספת לא בהכרח מקרבת אתכם להחלטה. הבנק דוחף מוצר אחד, חבר ממליץ על נדל"ן, ובני המשפחה אומרים להשאיר הכול במקום. במקום לעזור, העצות מייצרות שיתוק.
אני לא מבקש מכם לסמוך עליי בעיניים עצומות. אני מפרק את הפחד להבנה קונקרטית — מה עושים, למה, ומה יכול לקרות בדרך — כדי שתוכלו להיות שלמים עם ההחלטה שאתם מקבלים, ואחר כך להישען אחורה ולהירגע.
איך זה עובד
ארבעה צעדים פשוטים, בלי התחייבות ובלי לחץ. אתם מחליטים רק כשאתם מבינים ומרגישים בנוח.
שיחת היכרות קצרה
אני חוזר אליכם תוך 24 שעות. מבינים מה מעסיק אתכם ואם יש טעם להיפגש.
פגישת בדיקה ללא עלות
במשרד או בזום. עוברים על התמונה המלאה, מבינים את החששות ואת טווח הזמן של הכסף.
תוכנית ברורה
מקבלים המלצה מסודרת ומוסברת. מחליטים רק כשאתם מבינים ומרגישים בנוח.
ליווי לאורך הדרך
אני מטפל בביצוע מול הגופים ונשאר זמין, במיוחד ברגעים שהשוק פחות נעים.
דוגמאות מהשטח
סיפורים אמיתיים של לקוחות, בלי פרטים מזהים.
ההפרשה שתוקנה
לקוח שהרוויח 18,000 ש"ח בחודש גילה בפגישה שהמעסיק הפריש עבורו רק על 10,000 ש"ח. אחרי שפנה למחלקת השכר ההפרשה תוקנה על מלוא השכר — פער של כמעט 20,000 ש"ח בשנה.
ירושה של מיליון שקל
לקוחה שקיבלה ירושה חשבה לקנות דירה להשקעה, כי זה מה שהכירה. בפגישות התברר שמה שהיא באמת רצתה הוא הכנסה שוטפת ופחות התעסקות. נבנה עבורה תיק שממנו היא מושכת סכום קבוע מדי חודש.
ארבע שנים של היסוס
לקוחה שחששה מירידות נמנעה מהשקעה במשך כארבע שנים, עד שהרגישה שהיא מבינה מספיק את הסיכון ואת טווח הזמן שלה. לאחרונה הפקידה כ-600,000 ש"ח.
דווקא לא להשקיע
לקוח הגיע עם 500,000 ש"ח, אבל ציין שיזדקק לכסף בעוד כארבעה חודשים לרכישת דירה. התשובה שלי הייתה ברורה: השקעה לא מתאימה לו כרגע.